一聽到「量化交易」，你就自動放棄？
「量化交易」這四個字，是否聽起來就充滿距離感？您是否立刻聯想到華爾街交易人、資訊工程達人、複雜模型結合AI之類的高大上形象，覺得這「黑科技」跟身為一般投資人的自己，一點關係都沒有？ 如果您因為覺得「量化交易一定很難」、「我不會寫程式」而放棄了解，您可能正錯過一個讓投資「無痛升級」的強大工具。 事實上，量化交易的門檻已經被大幅降低。本文將為您徹底「破除迷思」，用最白話的方式搞懂它到底是什麼、為什麼它不難、以及它如何幫助您擺脫「憑感覺」交易的困境。 適合對象：- 對「量化交易」完全陌生，想建立正確觀念的投資新手
- 一聽到「量化」就聯想到「寫程式」而卻步的投資人
- 受夠了情緒化交易（凹單、手軟），想升級投資方法的股民
文章目錄
什麼是「量化交易」？
別想得太複雜。「量化交易」的核心，就是把您「主觀的經驗」，變成一套「客觀的SOP」。- 主觀交易： 「我感覺K線好像到底了，好像可以買了。」
- 量化交易： 「如果KD指標 < 20，且股價站上月線，就符合買進SOP。」
破解 3 大迷思：你是否也誤會了量化交易？
多數人之所以恐懼，是因為對量化交易有三大迷思。迷思一：量化交易 = 一定要會寫程式？
答案：錯！這是最大的迷思！ 在過去，您可能需要學 Python 或 C++ 才能執行。但現在，「量化」不等於「程式」。 「量化」是一種策略思維，「程式」只是一種執行工具。 現在的工具（如 XQ 全球贏家）已經提供了「零程式碼」的解決方案。例如 XQ 的「量化積木」功能，它把所有複雜的選股條件（如「KD黃金交叉」、「投信買超」）都變成了一個個「積木」。 您不需要寫任何程式，只需要像「堆積木」一樣，用滑鼠點選、拖拉，就能把您的交易SOP組合起來，並立即執行回測。這讓「量化」的門檻，從「理工博士」降到了「所有會用滑鼠的投資人」。 詳情可參閱➡️【新手教學】什麼是量化積木？如何用它製作選股策略教學（附範例）迷思二：量化交易 = 數學要超好、要會AI？
答案：錯！ 沒錯，華爾街的頂尖量化基金，確實會使用複雜的數學模型或AI。但那不是一般投資人需要、適合的量化。 對我們來說，量化交易使用的是「基礎的邏輯」，而不是「高深的模型」。- 「股東權益報酬率(ROE) > 15%」 —— 這是基本面
- 「股價站上 20 日均線」 —— 這是技術面
- 「本益比 < 12倍」 —— 這是價值面
迷思三：量化交易 = 找到「聖杯」全自動躺著賺？
答案：錯！這是最危險的迷思。 量化交易不是一個能100%預測未來的「聖杯」，更不是一個設定好就能永遠「全自動躺著賺」的印鈔機。 您應該把量化交易視為一個強大的「輔助工具」與「策略實驗室」：- 克服心魔的「紀律SOP」： 量化系統沒有情緒。當您的SOP發出「賣出」訊號時，它不會像您一樣「凹單」或猶豫。它能幫您解決「知道該做，但做不到」的人性弱點。
- 驗證想法的「回測實驗室」： 您腦中的「獨門戰法」到底有沒有用？別用真錢去試！用量化積木的「回測」功能跑一下，用數據證明您的策略在過去五年是賺錢還賠錢，這能幫您省下大量的學費。
量化如何幫你「無痛」升級？
對新手而言，「無痛升級」的關鍵，就是使用「零程式碼」的工具，例如 XQ APP 的「量化積木」，來實現上述的好處。- 您曾經的痛點（主觀交易）： 「我覺得這個K棒型態+RSI超賣，應該是買點...吧？」 （→ 充滿不確定性、用真錢去試錯、下跌時恐慌凹單）
- 現在的升級（量化交易）：
- 打開 XQ APP 的「量化積木」。
- 無痛堆疊： 用點選的方式，花 5 分鐘建立「布林通道下軌 + RSI < 30」的策略。
- 一鍵回測： 點擊「回測」，APP 立即告訴您這套SOP過去3年的「報酬率、勝率、最大虧損」。
- 數據決策： 您用「數據」客觀判斷這個SOP是否可行，而不是用「感覺」去賭。