我在7/19日寫了一篇膽小鬼因應當前局勢的資產配置,結果沒有想到這陣子市場風雲變色,但這組合表現的還不錯,有網友問我說平常會留意及拿來配置的ETF有那些? 我挑ETF的標準是什麼?今天就來跟大家聊聊這個話題。
我在7/19日的配置如下
從那天到今天的績效如下圖
最主要是拜LQD美國投資等級公司債ETF及黃金ETF之所賜
黃金ETF GLD.US
因為這兩檔持股佔了63%,所以其餘約1/3的美國股票型基金雖然隨著股市而下跌,但整體的報酬率還是正的。
請大家先看這張圖
先前有跟大家聊過,投資組合裡的商品最好是負相關,或是不相關
上面的組合裡黃金跟國防是負相關,跟風電幾乎是不相關,而美債跟黃金是負相關,跟其他股票型基金的相關程度也不高,這就是我挑投資組合的第一個原則。
第二個原則是,根據對景氣未來的預測,調整股債比。
景氣如果有疑慮又沒有通膨的壓力,債的比重就會拉高,因為預期央行會降息,債有資本利得,如果是股市有大修正之後,則會拉高股的比例。
至於股跟債我平常會留意的商品則如下表
類別 | ETF代碼 | 市場 |
債券型 | LQD.US | 美國投資等級公司債ETF |
LLQD.US | 美國十年以上投資等級公司債ETF | |
IGOV.US | 全球公債ETF | |
TLT.US | 20年期以上的美國公債ETF | |
SHY.US | 1-3年期美國公債ETF | |
EMB.US | 新興市場債ETF | |
CEMB.US | 新興市場公司債ETF | |
HYG.US | 高收益債ETF | |
JNK.US | 高收益債ETF | |
FLOT.US | 淨動利率債ETF | |
TIPS.US | 反通膨債ETF | |
PFF.US | 美國特別股ETF | |
IPFF.US | 全球特別股ETF | |
商品型 | GLD.US | 黃金ETF |
OIL.US | 原油ETF | |
XLB.US | 原物料ETF | |
DBB.US | 基本金屬ETF | |
股票型 | SPY.US | S&P500指數ETF |
QQQ.US | Nasdaq指數ETF | |
IBB.US | 生技ETF | |
FAN.US | 風電ETF | |
ITA.US | 美國航太與國防ETF | |
JXI.US | 全球公用事業ETF | |
XLV.US | 美國健康照護類ETF | |
IWF.US | 羅素1000成長股 | |
VNQ.US | 美國房地產ETF | |
EEM.US | 新興市場ETF | |
EZU.US | 歐元區ETF | |
EWZ.US | 巴西ETF | |
INDY.US | 印度ETF | |
ERUS.US | 俄羅斯ETF | |
EWJ.US | 日本ETF | |
EWY.US | 韓國ETF |
基本上差不多就用上述的ETF來作配置,債的部份如果通膨壓力大我會買反通膨ETF,同時買原物料的ETF,整個考量的思考方向,大致就如下圖
因為現在我認為是景氣有下滑的壓力,通膨則還好,所以才會把債券型的比重拉到五成,又因為怕有地緣政治風險,所以加了黃金及航太軍工ETF。
大家也可以上Moneydj上的自主理財平台
自己試著用這些ETF搭配自己認為最佳的投資組合
自主理財平台是免費的,只要是moenydj的會員就可以使用
也請大家參加人人都是巴菲特專案,透過指定券商開戶下單投資ETF,可以免費使用XQ操盤高手的美股版喔